加強(qiáng)基層農(nóng)村信用社反洗錢工作

農(nóng)村信用社應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè) 蔡瑞波 近年來，農(nóng)村信用社按照“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的理念，強(qiáng)化內(nèi)部管理，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，在 內(nèi)控管理方面取得了較好的成績(jī)。但從實(shí)踐看，大多數(shù)信用社還沒有形成系統(tǒng)、規(guī)范、健全的內(nèi)控機(jī)制， 許多現(xiàn)存的內(nèi)控制度已不適應(yīng)形勢(shì)的需要，存在著一些亟待解決的問題。 一、存在的問題 （一）對(duì)信用社內(nèi)控機(jī)制認(rèn)識(shí)不科學(xué)、不全面，制約了內(nèi)控機(jī)制的完善 具體表現(xiàn)在：1.在操作上對(duì)內(nèi)控制度重視不夠，一些干部職工缺乏嚴(yán)格照章操作的意識(shí)，既沒有體 會(huì)到嚴(yán)格執(zhí)行制度的重要性，又沒有認(rèn)識(shí)到違章操作的嚴(yán)重后果。2.在認(rèn)識(shí)上，不深不透，把內(nèi)控制度 簡(jiǎn)單地理解為規(guī)章制度，把健全內(nèi)控機(jī)制簡(jiǎn)單地理解為建章建制。3.在指導(dǎo)思想上，有些信用社的干部 職工甚至將健全內(nèi)控機(jī)制與發(fā)展業(yè)務(wù)對(duì)立起來，存在著重工作實(shí)績(jī)、輕風(fēng)險(xiǎn)管理的傾向。 （二）局部利益驅(qū)動(dòng)，自我約束不力 有些信用社從局部利益、個(gè)

如何加強(qiáng)農(nóng)村信用社內(nèi)部管理建設(shè) 副標(biāo)題： 作者：佚名文章來源：本站原創(chuàng)點(diǎn)擊數(shù)：162更新時(shí)間：2007-10-8 文章標(biāo)題：如何加強(qiáng)農(nóng)村信用社內(nèi)部管理建設(shè) 內(nèi)控管理是一個(gè)單位的基礎(chǔ)課題，也是永恒的課題。加強(qiáng)信用社內(nèi)控管理建設(shè)是 維護(hù)經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營秩序的重要保障，是防范、規(guī)避、化解各種風(fēng)險(xiǎn)的重要手段， 是信用社穩(wěn)健發(fā)展的必要條件。當(dāng)前信用社處于改革和發(fā)展并重的特殊時(shí)期，改 革工作繁重而艱巨，發(fā)展的步伐又不容有些許的停留，許多矛盾交織在一起，違 法違規(guī)案件不斷發(fā)生，因此，當(dāng)前加強(qiáng)信用社內(nèi)控管理建設(shè)顯得尤為必要。 一、當(dāng)前農(nóng)村信用社內(nèi)控管理存在的主要問題 （一）思想認(rèn)識(shí)不到位。在信用社的部分管理人員中，重業(yè)務(wù)輕管理的思想 誤區(qū)仍然存在。對(duì)信用社內(nèi)控機(jī)制的指導(dǎo)思想不明確，內(nèi)控意識(shí)淡薄，對(duì)加強(qiáng)內(nèi) 控機(jī)制建設(shè)的重要性和重要作用認(rèn)識(shí)膚淺，沒有形成共識(shí)。 （二）制度設(shè)計(jì)不

個(gè)人借款合同 河南省農(nóng)村信用社（商業(yè)銀行） 個(gè)人借款合同 合同編號(hào)： 貸款人： 借款人： 根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章，經(jīng)雙方當(dāng)事人協(xié)商一致，訂立本合同。 第一條借款金額 借款金額（大寫）：。 第二條借款用途及還款來源 借款用途：

農(nóng)村信用社客戶經(jīng)理制實(shí)施方案 農(nóng)村信用社客戶經(jīng)理制實(shí)施方案 農(nóng)村信用社客戶經(jīng)理制實(shí)施方案 為加快農(nóng)村信用社內(nèi)部經(jīng)營管理機(jī) 制的轉(zhuǎn)換，建立“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶 為中心”的綜合營銷方式，從而改善金融 服務(wù)、促進(jìn)農(nóng)村信用社經(jīng)營管理水平和 經(jīng)濟(jì)效益的提高，根據(jù)市聯(lián)社有關(guān)會(huì)議 精神和《河南省農(nóng)村信用社貸款管理暫 行辦法》及濟(jì)銀發(fā)[]483號(hào)《農(nóng)村信用社 客戶經(jīng)理制管理暫行辦法》，結(jié)合農(nóng)村信 用社實(shí)際，在不良貸款認(rèn)定分離、員工 定編的基礎(chǔ)上，制定本方案。 第一章總則 第一條農(nóng)村信用社客戶經(jīng)理制是指 農(nóng)村信用社直接為客戶提供存款、貸款、 結(jié)算、咨詢等綜合金融服務(wù)的市場(chǎng)營銷 人員，是“老農(nóng)金”精神的進(jìn)一步升華， 是農(nóng)村信用社適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的必然 選擇。客戶經(jīng)理應(yīng)按照“自愿報(bào)名、考試 考核、競(jìng)爭(zhēng)上崗、擇優(yōu)聘任”的原則確定。 第二條客戶經(jīng)理制是以客戶經(jīng)理為主 體，以經(jīng)濟(jì)效益為目的，瞄準(zhǔn)

【汕頭中公教育】農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理講議 第一章 [導(dǎo)讀]: 隨著信用社管理體制的變革，信用社的財(cái)務(wù)管理主管部門也發(fā)生了變更。1979年2月， 中國農(nóng)業(yè)銀行恢復(fù)成立時(shí)，國務(wù)院賦予了農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)和管理信用社的職責(zé)。根據(jù)當(dāng)時(shí)的職 責(zé)分工和實(shí)際情況，國家稅務(wù)總局授權(quán)農(nóng)業(yè)銀行協(xié)同稅務(wù)部門管理信用社的財(cái)務(wù)工作。1996 年，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于農(nóng)村金融體制改革的決定》(國發(fā)[1996]33號(hào))的精神，信用社與農(nóng) 業(yè)銀行脫離了行政隸屬關(guān)系后，農(nóng)業(yè)銀行管理信用社的職責(zé)全部劃歸中國人民銀行，中國人 民銀行則成為協(xié)同稅務(wù)部門管理信用社財(cái)務(wù)工作的主管部門。顯然，由于農(nóng)業(yè)銀行不再是信 用社的財(cái)務(wù)主管部門，如仍執(zhí)行1993年以農(nóng)業(yè)銀行為主制定的老《辦法》，則不僅財(cái)務(wù)管 理體制不順，而且國家稅務(wù)總局和中國人民銀行總行無法對(duì)老《辦法》進(jìn)行補(bǔ)充和完善。 (二)是完善信用社財(cái)務(wù)管理內(nèi)容上的

文章分析了我國農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理的現(xiàn)狀以及存在問題,探索農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理工作創(chuàng)新的途徑:首先抓財(cái)務(wù)管理理念的創(chuàng)新;其次,重視財(cái)務(wù)管理方法的創(chuàng)新;再次,搞好財(cái)務(wù)管理制度的創(chuàng)新;第四,實(shí)施財(cái)務(wù)人才管理的創(chuàng)新。

農(nóng)村信用社如何轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念,加快金融創(chuàng)新,強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理尤為重要。當(dāng)前,信用社普遍存在成本過高、長(zhǎng)期虧損、資金周轉(zhuǎn)不靈、經(jīng)濟(jì)效益低下的局面,其生存和發(fā)展面臨著嚴(yán)重的困難。本文就如何加強(qiáng)和改進(jìn)信用社審計(jì)工作,充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理的功能和作用談一點(diǎn)膚淺的看法。

文章分析了我國農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理的現(xiàn)狀以及存在問題，探索農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理工作創(chuàng)新的途徑：首先抓財(cái)務(wù)管理理念的創(chuàng)新；其次，重視財(cái)務(wù)管理方法的創(chuàng)新；再次，搞好財(cái)務(wù)管理制度的創(chuàng)新；第四，實(shí)施財(cái)務(wù)人才管理的創(chuàng)新。

第1頁共14頁 竭誠為您提供優(yōu)質(zhì)文檔/雙擊可除 農(nóng)村信用社創(chuàng)評(píng)星級(jí)文明信用戶實(shí)施方 案 篇一：信用社(銀行)“青年文明號(hào)”申報(bào)材料 信用社（銀行）“青年文明號(hào)”申報(bào)材料 ××市農(nóng)村信用聯(lián)社現(xiàn)有職工××名，團(tuán)員××名，是 一支以特別能吃苦、特別能戰(zhàn)斗、特別能奉獻(xiàn)的青年集體。 在青年文明號(hào)創(chuàng)建過程中，始終把創(chuàng)建“青年文明號(hào)”活動(dòng) 作為凝聚青年、團(tuán)結(jié)青年、帶領(lǐng)青年建功立業(yè)的有效形式， 緊密結(jié)合農(nóng)村信用社工作特點(diǎn)，以倡導(dǎo)職業(yè)文明為核心，以 規(guī)范文明為重點(diǎn)，堅(jiān)持“立足本職、自我監(jiān)控、敬業(yè)守信、 無私奉獻(xiàn)”的工作理念，確立了建設(shè)“學(xué)習(xí)型”、“自控型”、 “奉獻(xiàn)型”青年文明號(hào)的創(chuàng)建思路，出色地完成了各項(xiàng)工作 任務(wù)。在較好完成各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)的同時(shí)，聯(lián)社得到上級(jí)行業(yè) 部門和地方黨政部門的認(rèn)可及表彰，先后被評(píng)為全省經(jīng)營管 理先進(jìn)單位、內(nèi)部審計(jì)工作先進(jìn)單位、群眾體育先進(jìn)單位、 檔案管理先進(jìn)單位，

農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理淺析 近幾年，農(nóng)村信用社在法人治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化、管理操作流程再 造、服務(wù)和金融產(chǎn)品創(chuàng)新等方面取得了重大突破，但由于歷 史積淀以及現(xiàn)實(shí)的各種因素影響，部分地區(qū)的農(nóng)村信用社在 合規(guī)管理體系建設(shè)方面仍然薄弱。當(dāng)前，作為風(fēng)險(xiǎn)管理體系 核心之一的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、 實(shí)現(xiàn)可持續(xù)健康發(fā)展的一項(xiàng)重要內(nèi)容，正日益受到各級(jí)監(jiān)管 部門和商業(yè)銀行的高度重視。加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)，對(duì)于 農(nóng)村信用社提高經(jīng)營管理水平、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力、加大支 農(nóng)服務(wù)力度以及全面實(shí)現(xiàn)改革發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)具有重要的意 義。 關(guān)鍵詞：農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化合規(guī)管理部門合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 一、把握四個(gè)概念 （一）合規(guī) 近些年，“依法合規(guī)”一詞在我國商業(yè)銀行監(jiān)督管理工 作中經(jīng)常使用。但是，許多人對(duì)“合規(guī)”概念的理解卻是表 面化的，有的將“合規(guī)”理解為銀行及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管 理行為必須符合

2016年3月23日,財(cái)政部、國家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于全面推開營業(yè)稅改征增值稅試點(diǎn)的通知》(財(cái)稅〔2016〕36號(hào)),明確了自2016年5月1日起,在全國范圍內(nèi)全面推開營業(yè)稅改征增值稅試點(diǎn),全部營業(yè)稅納稅人,納入試點(diǎn)范圍,由繳納營業(yè)稅改為繳納增值稅。作為以貸款利息收入為主營業(yè)務(wù)收入,以攬儲(chǔ)利息支出為主營業(yè)務(wù)成本的農(nóng)村信用社,如果改革成增值稅,由于適用政策和操作流程的變化,對(duì)信用社相關(guān)稅務(wù)處理工作,肯定會(huì)帶來多方面的影響。

本文在介紹了農(nóng)村信用社法人治理改革內(nèi)容的基礎(chǔ)上,用層次分析法構(gòu)架了農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)評(píng)價(jià)體系,從股本結(jié)構(gòu)與股東權(quán)利、董事會(huì)的運(yùn)作、監(jiān)事會(huì)的運(yùn)作、財(cái)務(wù)監(jiān)督四個(gè)方面對(duì)樣本農(nóng)村信用社的法人治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了總體評(píng)價(jià),然后從提高農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)的有效性角度出發(fā),為下一步改革提出了對(duì)策和建議。

黑龍江省農(nóng)村信用社 heilongjiangruralcreditcooperative 2011版 個(gè)人擔(dān)保借款合同 編號(hào)： 特別提示：借款人在簽訂本合同之前，請(qǐng)務(wù)必仔細(xì)閱讀本合同全部條款，特別是對(duì)黑體部分予以重點(diǎn)關(guān)注。如有任何疑問或不明之處，請(qǐng)及時(shí)向貸款人及專業(yè)人士咨詢。本合同一經(jīng)簽訂，即視為各方理解并同意本合同全部條款。 根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，本合同特別條款所列各方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，訂立本合同。本合同由通用條款和特別條款兩部分組成，通用條款和特別條款具有同等法律效力。 第一部分通用條款 借款 第一條借款 1.1借款金額：見本合同第15.1條。 1.2借款用途：見

大學(xué)畢業(yè)論文 題目：淺談農(nóng)村信用社內(nèi)部控制制度建設(shè) 淺談農(nóng)村信用社內(nèi)部控制制度建設(shè) 摘要：通過分析目前我國農(nóng)村信用社內(nèi)部控制制 度，分析信用社內(nèi)外部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定等方面存在的 問題及其原因。通過現(xiàn)狀分析，提出我國農(nóng)村信用社 建立健全內(nèi)部控制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和措施。 關(guān)鍵詞：農(nóng)村信用社；內(nèi)部控制；對(duì)策 引言: 2010年4月15日，財(cái)政部聯(lián)合證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、 銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)發(fā)布了聯(lián)合制定的《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng) 用指引第1號(hào)--組織架構(gòu)》等18項(xiàng)應(yīng)用指引、《企業(yè) 內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》和《企業(yè)內(nèi)部控制審計(jì)指引》，鼓 勵(lì)非上市大中型企業(yè)提前執(zhí)行。隨著現(xiàn)代金融企業(yè)制 度、金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展，農(nóng)村信用社內(nèi)控制度的建 設(shè)明顯滯后于業(yè)務(wù)的發(fā)展，且存在著嚴(yán)重的缺陷，無 法有效地控制風(fēng)險(xiǎn)。本文擬對(duì)我國農(nóng)村信用社內(nèi)部控 制存在的問題進(jìn)行研究，探求改善農(nóng)村信用社內(nèi)部控 制制度建設(shè)的有效途

山西省農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案 為深入貫徹落實(shí)省聯(lián)社黨委2011年“強(qiáng)服務(wù)、促轉(zhuǎn)型、 謀跨越”的總體工作思路，促進(jìn)我省農(nóng)村信用社建立和完善 合規(guī)管理機(jī)制，不斷提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，培育良好合規(guī) 文化，建立與自身相適應(yīng)的合規(guī)管理機(jī)制，根據(jù)山西銀監(jiān)局 《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè) 年活動(dòng)方案的通知》（晉銀監(jiān)辦,2011?104號(hào)）的要求，結(jié) 合全省農(nóng)村信用社（含農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，下同） 工作實(shí)際，制定本方案。 一、指導(dǎo)思想 以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞“強(qiáng)服務(wù)、促轉(zhuǎn)型、謀 跨越”的總體工作思路，認(rèn)真落實(shí)“三個(gè)轉(zhuǎn)變”重要指示， 對(duì)照監(jiān)管部門的具體要求，積極推行“合規(guī)要從高層做起”、 “合規(guī)人人有責(zé)”和“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)管理理念，通 過進(jìn)一步完善組織體系、重塑制度流程、強(qiáng)化教育培訓(xùn)和全 面自查自糾，著力加強(qiáng)和規(guī)范各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，積極

畢業(yè)論文 農(nóng)村信用社發(fā)展方向與模式研討 摘要 本文在對(duì)我國農(nóng)村信用社改革歷史進(jìn)行簡(jiǎn)要回顧以及對(duì)其現(xiàn)狀進(jìn)行細(xì)致分析 的基礎(chǔ)上，得出了我國農(nóng)村信用社目前主要存在著產(chǎn)權(quán)不明晰、市場(chǎng)定位不明確、 不良資產(chǎn)比例高等問題的結(jié)論。在農(nóng)村其他金融主體逐步收縮基層網(wǎng)點(diǎn)、縮小支 農(nóng)范圍的形勢(shì)下，對(duì)農(nóng)村信用社的進(jìn)一步改革就顯得十分必要而且迫切。在我國 農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)過程中主要出現(xiàn)了三種模式，即以統(tǒng)一為縣一級(jí)法人為主要 特征的規(guī)范合作制、組建股份合作制的農(nóng)村合作銀行、組建股份制的農(nóng)村商業(yè)銀 行。文中對(duì)每種模式自身的利弊進(jìn)行了詳細(xì)分析，并對(duì)每種模式改革的成功案例 進(jìn)行了研究。根據(jù)美國耶魯大學(xué)休．t．帕特里克關(guān)于經(jīng)濟(jì)與金融之間關(guān)系的“需 求追隨”和“供給優(yōu)先”理論，并在借鑒世界其他國家合作金融發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ) 上，本文最后得出了針對(duì)我國農(nóng)村不同地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的特點(diǎn)及各地農(nóng)村信用社不 同的經(jīng)營管理

深化農(nóng)村信用社改革需完善五大外部環(huán)境 作者：楊彩林，曾之明，yangcai-ling，zenzhi-ming 作者單位：湖南商學(xué)院,財(cái)政金融學(xué)院,長(zhǎng)沙,410205 刊名：湖南商學(xué)院學(xué)報(bào) 英文刊名：journalofhunanbusinesscollege 年，卷(期)：2008，15(2) 被引用次數(shù)：0次 參考文獻(xiàn)(3條) 1.趙智勇用科學(xué)的發(fā)展觀推進(jìn)農(nóng)村信用社改革[期刊論文]-中國金融2004(08) 2.黃衛(wèi)紅我國農(nóng)村信用社現(xiàn)狀及擺脫困境的策略構(gòu)想[期刊論文]-甘肅農(nóng)業(yè)2005(01) 3.羅雁深化農(nóng)村信用社改革構(gòu)建新型農(nóng)村信用體系[期刊論文]-江西農(nóng)業(yè)科技2003(12) 相似文獻(xiàn)(10條) 1.期刊論文楊盛友.李國英對(duì)農(nóng)村信用社實(shí)施信貸標(biāo)包改革的探討——關(guān)于容縣農(nóng)村信用社信貸標(biāo)包改革的調(diào)查 -廣西金融研究

1 加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)問題研究 摘要：銀行風(fēng)險(xiǎn)是銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影 響，而使其資產(chǎn)和預(yù)期蒙受損失的可能性。這些都要求商業(yè)銀行必須 不斷提升內(nèi)部控制力，以始終保持正確的運(yùn)行方向和運(yùn)行軌道，實(shí)現(xiàn) 經(jīng)營管理的風(fēng)險(xiǎn)最小和效益最優(yōu)。本文指出我國商業(yè)銀行目前在內(nèi)部 控制方面存在的問題，完善內(nèi)部控制機(jī)制，構(gòu)建安全、高效的銀行內(nèi) 部控制制度體系。 關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行內(nèi)部控制問題完善措施 銀行內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)自我約束的一種自律行為，是為完成既 定的工作目標(biāo)和防范風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè) 務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、制度管理和相互制約的方法、措施和程序。提 升內(nèi)部控制力，是目前各商業(yè)銀行共同面臨的歷史性課題，其防范風(fēng) 險(xiǎn)的能力直接關(guān)系到我國銀行體系運(yùn)行的安全，建立有效的內(nèi)部控制 機(jī)制則顯得更為重要。 一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的問題 1、

第1頁 農(nóng)村信用社企業(yè)文化建設(shè)情況工作報(bào)告范文 農(nóng)村信用社企業(yè)文化建設(shè)情況工作報(bào)告范文 農(nóng)村信用社作為一家金融企業(yè)，面對(duì)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力，尚 有少數(shù)干部員工心存浮躁、目光短淺、人浮于事、得過且過。 其中不乏有這樣那樣原因，但農(nóng)村信用社（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)信 社”）企業(yè)文化建設(shè)滯后是其根本原因之一。 當(dāng)前，面對(duì)新形勢(shì)，培育新思維，調(diào)整新思路，解決老問 題，深入培育先進(jìn)的企業(yè)文化，農(nóng)信社任重道遠(yuǎn)。 從這種意義上來說，筆者認(rèn)為，真正的企業(yè)文化不是做表 面文章，盡管有些企業(yè)似乎建設(shè)企業(yè)文化的力度很大，場(chǎng)面 也很轟轟烈烈，但那不過是在認(rèn)認(rèn)真真地在做表面文章而已。 一、思想認(rèn)識(shí)：頭重腳輕根底淺 沒有真正領(lǐng)悟企業(yè)文化的精髓 目前，在農(nóng)信社企業(yè)文化建設(shè)方面，各級(jí)農(nóng)信社特別是省 級(jí)聯(lián)社無不重視并投入大量人力和財(cái)力。但是，在基層信用 社，一提起企業(yè)文化，很多員工往往把農(nóng)信社內(nèi)部開展的文 體活動(dòng)、惠民活動(dòng)當(dāng)成了

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)整體水平的不斷發(fā)展，農(nóng)村信用社作為影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要金融單位組成也有了不小的進(jìn)步。本文旨在分析新的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，農(nóng)村信用社審計(jì)工作所面臨的主要難題。以及根據(jù)這些難題所得出的具有創(chuàng)新意識(shí)的解決辦法，為農(nóng)村信用社的整體發(fā)展提供可參考的意見。

實(shí)用文檔 文案大全 廣東省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則 為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，促進(jìn)全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體 系的建立，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障我省各級(jí)農(nóng)村信用社（以 下稱農(nóng)信社）依法合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)《廣東省農(nóng)村信用社合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》，制定本實(shí)施細(xì)則。 第一條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則 （一）主動(dòng)原則。通過建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，主動(dòng) 識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)農(nóng)信社 制定和完善內(nèi)部規(guī)章制度，以符合外部法律規(guī)則的要求。 （二）獨(dú)立原則。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于經(jīng)營活動(dòng)，獨(dú)立 于經(jīng)營業(yè)績(jī)的績(jī)效考核，以及盡可能避免合規(guī)人員從事與其 合規(guī)管理職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的其他職責(zé)等。 （三）預(yù)警原則。通過一系列有效的合規(guī)措施和程序，在事 前及時(shí)識(shí)別外部法律規(guī)則的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并采取有效措施遵循 合規(guī)要求，從而最大限度地減少違規(guī)行為實(shí)際發(fā)生的可能 性。 （四）動(dòng)態(tài)原則。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

保險(xiǎn)業(yè)反洗錢刻不容緩——在我國現(xiàn)有反洗錢法律法規(guī)體系中，保險(xiǎn)業(yè)尚屬空白地帶。然而利用商業(yè)保險(xiǎn)的制度缺陷實(shí)現(xiàn)洗錢的目的，已成為籠罩在以誠信為基石的保險(xiǎn)行業(yè)的陰影。而國際反洗錢經(jīng)驗(yàn)表明，洗錢已潛入保險(xiǎn)業(yè)之中，因此，在保險(xiǎn)業(yè)中做好反洗錢工作已刻不容...